Naše služby
Beacon Řešení Důchodu vám pomůže se zorientovat v tom, co přichází. Nemáme rádi zbytečně složité detaily — chceme, abyste spali v noci a věděli, že je vše v pořádku. Naše služby jsou postaveny na jedné myšlence: váš důchod by měl být bezpečný, jasný a přesně takový, jaký jste si vždy představovali. Pracujeme s vám a zajistíme, že vaše peníze budou pracovat chytře.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Posadíme si s vámi a podíváme se na všechno — pojištění, úspory, majetek, vše. Nezajímá nás jenom čísla. Chceme pochopit, co pro vás znamená bezpečí. Pak vám řekneme jasně, kde stojíte a co by mohlo být jinak.
- Detailní přehled všech příjmů a výdajů
- Analýza stávajících pojištění a fondů
- Mapování majetku a dluhů
- Srovnění s průměrem — kde jste reálně
Služba 2
Toto je jádro všeho. Navrhneme vám konkrétní plán, kolik peněz budete mít měsíčně a odkud budou pocházet. Budeme počítat s inflací, se změnami. Nebude to dokonalé — žádný plán není — ale bude to realističtější než když si to počítáte sami.
- Měsíční rozpočet na celý důchod
- Projekce příjmů na 30+ let
- Scénáře pro lepší a horší situaci
- Plán jak postupně přechod do důchodu
Služba 1
Prostě to: někdy můžete zaplatit méně na daních, pokud to uděláte chytře. A někdy máte nárok na věci, o kterých ani nevíte. Jsme v tom podrobně zaměřeni. Nejde jenom o ušetření — jde o to přidat si do kapsy bez rizika.
- Rozbor všech dostupných sociálních příspěvků
- Strategie minimalizace daňového zatížení
- Kontrola nároku na sleva a doplňkové výhody
- Koordinace více zdrojů příjmů
Služba 3
Nejedná se jen o to, co vám zbyde. Jde o to, co chcete zanechat. Pomůžeme vám to ujednat tak, aby to bylo jasné, bezpečné a bez zbytečných komplikací pro ty, kteří přijdou po vás. A samozřejmě bez toho, aby stát vzal více, než musí.
- Plánování dědictví a testamentu
- Struktura majetku pro efektivitu
- Pojistné krytí pro dědice
- Ochrana majetku před nepředvídanými situacemi
Služba 2
Všichni víme, že se můžeme někdy potřebovat pomoci. Opatření se předem není depresivní — je to chytrá prevence. Podíváme se, jak být připraveni, aniž byste si vzali do kapsy na důchod. Pojištění by mělo chránit, ne strašit.
- Plánování péče v pokročilém věku
- Výběr pojištění dlouhodobé péče
- Odhad nákladů na zdravotní péči
- Ochrana majetku před zdravotními výdaji
Služba 1
Život se mění. Plány se mění. Rok nebo dva po vytvoření vašeho plánu se sejdeme znovu a podíváme se, jak se věci vyvíjejí. Jestli je něco jinak, přizpůsobíme to. Nebudete si myslet, že máte něco starého, co už neplatí.
- Roční kontrola a přizpůsobení plánu
- Sledování výkonnosti investic
- Aktualizace projekcí a očekávání
- Podpora během life events
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás